資金繰り

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資金ショートがいつ起きるか把握を

資金繰りはとても重要 資金繰りは経営上重要な項目の一つです。 どんなに業績が好調でも資金不足を起こしてしまえば、そこで経営は立ちいかなくなってしまいます。 だからそうならないよう、常に資金繰りには気を配っておかなければなりません。しかし、厳...
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キャッシュの入りを増やす

キャッシュフローを改善するには、キャッシュの「入りを増やす」か「出を減らす」しかありません。 そして、入りを増やす方法として、「利益を上げる」と「回収を早くする」の二つがあります。ここでは、回収を早くする方法についてお話したいと思います。 ...
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クレジットカードの現金化

クレジットカードの現金化による資金調達は非常に危険な方法です。クレジットカード会社はそれを認めていませんし、高額な手数料を取られるためすぐに事業継続は不可能となります。
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無借金経営は理想的だけど

借金という言葉にはあまりいいイメージはないですから、できれば金融機関から借入れはしたくないと思いますし、すでにある借入金もできれば早期に返済をしたいと思う方はいるでしょう。それに無借金経営という言葉は優良企業という感じがします。 よほど潤沢...
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在庫が多い企業

在庫が多い企業は、販売機会の喪失を防ぐことができるメリットはありますが、資金繰りが悪化しやすいですし、金融機関からは過大な在庫や粉飾決算を疑われやすくデメリットが多いです。在庫はお金と一緒ですから、ぜひ定期的に棚卸作業を実施し在庫確認をしましょう。
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納税資金

納税資金は銀行融資の対象となる資金使途です。法人税等が発生する業績が好調な企業ですから取り組みやすい融資です。消費税は対象外ですが、運転資金として融資申し込みは可能です。年税額から毎月の消費税分を積み立てておくことも必要です。
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資金繰り表の作成

資金繰りは資金繰り表を使って管理しましょう。それは自社の経営安定のためだけでなく、金融機関との融資取引においても非常に重要な書類だからです。作成する中小企業は少ないですから、精度の高い資金繰り表を用いて交渉すれば融資交渉は有利に働きます。
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売上債権回転期間

売上債権回転期間は、売上債権(受取手形や売掛金等)が月商(月売上高)の何か月分あるのか、そして現金として回収されるまでの期間を示す指標です。長期化すれば資金繰りが苦しく回収不能債権の存在等が疑われます。
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勘定合って銭足らず

「勘定合って銭足らず」という言葉があります。利益は出ていても、掛取引や減価償却費、借入金の返済等が影響し「利益=キャッシュの増加」とはならず、むしろ利益よりも現預金の増加は少ないことが多いですから、決算近くなったら納税で悩まないよう資金繰り確認を。
公的資金繰り等支援制度

経営セーフティ共済(中小企業倒産防止共済)

経営セーフティ共済(中小企業倒産防止共済)は、中小企業を連鎖倒産から守る公的制度です。取引先事業者が倒産して売掛債権等が回収困難となった場合には共済金の貸付を受けることができます。また支払った掛け金は経費になるので節税効果もあります。