資金繰り

資金繰り

経済産業省がファクタリングを勧めている?

資金調達手段の一つであるファクタリングは、売掛債権を売却して資金を調達する方法です。ファクター(ファクタリング会社)は、企業から売掛債権を買取り、売掛先から債権を回収します。最近はそういうファクタリングを3社間ファクタリングと言ったりします...
中小企業経営

リスケは経営者が動かないと

リスケ(リスケジュール)という言葉は、昔は知らない人も多かったですけど、今は経営者でなくても知られるようになりました。 返済等の条件を見直してもらうこのリスケ(条件変更ともいいます)は、当然ですけど経営者自身が金融機関に相談しなければなりま...
資金繰り

手元資金確保の重要性

手元にある資金が潤沢であり、金融機関からも「借りてください」とお願いされる経営状況にあるなら、経営者が資金調達に費やす時間は極めて少ないですから、経営に集中して業績の拡大にもつながりやすいでしょう。 経営が順調なうちは経営者が資金調達にかけ...
資金繰り

リスケジュールと借換えの違い

リスケジュールと借換えの違います。リスケジュール(リスケ)は当初の融資条件を変更してもらうことで、借換えは新たな融資で既存の借入金を返済することです。資金繰りが苦しい時はリスケの前に借換えをして毎月の返済額を軽減しましょう。
資金繰り

自社の正常運転資金はいくらか分かりますか

正常運転資金とは 飲食業や小売業のような現金商売を除き、法人相手に商売をしていると仕入れ等の支払いが先行し、売上代金の回収は後になりますから、仕入れ資金を自社で立て替える必要があります。 その立て替えている分を正常運転資金(あるいは経常運転...
資金繰り

現預金には余裕を持たせる

現預金の目標としては3カ月分は確保しましょう。そのためには借りられるときに借りることです。利息支払いがもったいないと感じるでしょうが、本当に困った時に借りられるとは限りません。低金利ですし資金繰りに困れば返済も相談に乗ってくれます。
資金繰り

キャッシュ・コンバージョン・サイクル

キャッシュ・コンバージョン・サイクル(CCC)とは キャッシュ・コンバージョン・サイクル(CCC)とは、企業が商品・原材料等の仕入分を支払ってから、その後の販売によって発生した売上債権が回収されるまでにかかる日数を示す指標です。 例を用いて...
資金繰り

売上増加による資金繰り悪化

売上増加は資金繰りを悪化させる可能性があります。正常運転資金(経常運転資金)が増加するからです。増加によって発生した運転資金を金融機関から調達する場合は、売上増加の理由や見通し、資金繰り表を使って説明します。取引条件の変更交渉も検討します。
資金繰り

資金ショートがいつ起きるか把握を

資金繰りはとても重要 資金繰りは経営上重要な項目の一つです。 どんなに業績が好調でも資金不足を起こしてしまえば、そこで経営は立ちいかなくなってしまいます。 だからそうならないよう、常に資金繰りには気を配っておかなければなりません。しかし、厳...
資金繰り

キャッシュの入りを増やす

キャッシュフローを改善するには、キャッシュの「入りを増やす」か「出を減らす」しかありません。 そして、入りを増やす方法として、「利益を上げる」と「回収を早くする」の二つがあります。ここでは、回収を早くする方法についてお話したいと思います。 ...