資金繰り

資金繰りを予想しましょう

資金繰り表は、毎月の入金と出金がそれぞれいくらあり、残高はいくらなのかを表にしたものです。かなり資金繰りが厳しい企業の場合は、月ごとではなく日ごとで作成・管理する場合もあります。

資金繰り表の作成方法に決まりはありません。実績だけを作る、今後の見通しだけを作る、その両方を作るいろいろです。

ただ、これまでの資金繰りをチェックすることも大切ではありますが、やはり今後の資金繰りがどのように推移していくのかここが非常に重要です。当然ですが、手持ちの資金がなくなったら経営はできないからです。そうならないよう管理し、危険を察知したら早めに行動する必要があります。金融機関も今後の見通しを審査します。

売上代金が今後各月いくら入金される予定か、仕入や他の経費はいくら支払いがあるか、金融機関等への返済がいくらあるのか、賞与や税金など毎月は発生しないが一度の支払いが大きいものを忘れないで予想しましょう。

そして、数カ月程度先に現預金がマイナスになりそうだと予想されたら、今のうちから経費の見直し、新たな資金調達に動き出してください。

早めに金融機関への資金調達相談をしたものの、それに失敗した場合はリスケジュールの相談をするという流れになるでしょう。

資金繰りを予想しようとすると必ず問題になるのが、「入金の予想が分からない」というものです。あくまでも予想ですから、実際には違う結果となるのは仕方がないことです。

企業によって最適な予想の仕方は異なりますが、例えば、今日は2月13日ですけど、中旬まで来れば2月の売上は大体分かるでしょう。3月は顧客からの発注依頼や契約書などから予想する、あるいは今期はこれまで前期比5%売上減少で推移しているなら、前期3月の5%減少で考えておきましょう。そして、3月に入って売上金額が固まってきたら予想売上額を修正すればいいのです。

売上を予想したら取引条件によって入金予想を立ててください。月末締めの翌月末入金なら、2月の売上額が3月に入金予想となります。売上先によって異なるのでしたら、大口先とそれ以外で考えてもいいでしょう。

今、中国からのウイルスによる影響が問題になっていますが、それに加え景気は少しも良くなっているとは思えないと感じている経営者さんは多いでしょう。これからさらにマイナスの方向に進むことが予想されます。だからこそ、先を見通した経営をしてください。

資金繰りをしっかり管理して欲しいですし、予想のやり方や考え方はお知り合いの専門家に相談しましょう。もし誰もいない、いるけど相談相手になってくれない、ということでしたら当社にご相談ください。

今後の見通しを把握して日々の経営に役立てるようにしましょう。

■中小企業の経理部長・経営者の右腕として、経営改善、資金繰り安定、銀行との良好な融資取引、経理業務のサポートを行っています。詳しくは当社ホームページを参照してください。

無料・有料相談についてはこちらを参照してください。

経理部長代行 / 中小企業の銀行融資取引や経営改善を支援
認定経営革新等支援機関
有限会社エム・エヌ・コンサル
代表:瀬野 正博
〒272-0026 千葉県市川市東大和田2-8-1-601
HP:https://www.mn-con.jp/
TEL:047-379-9508
お問い合わせフォームもご利用ください。

 

クリックのご協力をお願いします。


市川市ランキング

相談しづらい専門家前のページ

金融機関の紹介依頼次のページ

ピックアップ記事

  1. 経営改善の秘訣は経営改善計画の策定とモニタリング
  2. あきらめずにぜひご相談を
  3. 会社の健康診断をしていますか
  4. 経営コンサルタント+税理士で御社の経営を支援
  5. 中小企業も書類作成能力が必要

関連記事

  1. 資金繰り

    利用が増加しているファクタリング

    新型コロナウイルスの感染拡大に伴い、日本政策金融公庫や取引金融機関に融…

  2. ブログ

    役員報酬の引き下げ

    業績が悪化し資金繰りが苦しい、しかもその状態が続くようでしたら、銀行に…

  3. 資金繰り

    9月以降の資金繰りはしっかり管理を

    昨日からお仕事という企業が多いと思います。当社は先週も営業時間を短くし…

  4. 資金繰り

    現金預金にはゆとりを持って

    返済できなくなったらすべてを失うとか、借金にマイナスのイメージを持たれ…

  5. ブログ

    見直し後の信用補完制度は平成30年4月1日からスタート

    平成27年11月から信用補完制度の見直しが議論され、平成28年12月2…

  6. 資金繰り

    販路開拓は慎重に

    コロナウイルスの影響で減少した売上を少しでも回復させようと、日々努力さ…

資金繰りコンサルタントのブログとは

資金繰りや経営改善、経理業務でお困りの中小企業経営者を応援するブログです。資金繰りや経営の改善、金融機関との上手な付き合い方を中心した内容で、千葉県市川市より情報発信していきます。

無料・有料相談を実施中です。詳しくは当社HP「無料・有料相談のご案内」をご覧ください。

ピックアップ記事

バックナンバー

おすすめ記事

  1. 中小企業経営

    事業再構築
  2. 経営者

    必要なのは経営者の覚悟
  3. 中小企業経営

    中小企業も書類作成能力が必要
  4. 中小企業経営

    難しい撤退の判断
  5. 中小企業支援制度

    持続化給付金等 15日の申請期限延長せず
PAGE TOP