資金繰り

12月の資金繰りは大丈夫ですか

早いもので今年もあと1ヶ月を切りました。今日は12月3日です。

金融機関は通常30日までですが、今年は29日が土曜日、30日が日曜日なのでいつもより少なく、今日を含めて金融機関の営業日数は19日しかありません。

今月の入出と支払いがいくらあるか、そこから12月の資金繰りが問題ないか確認しておきましょう。

月末入金の企業は来年4日(金)の振込になるかもしれません。住民税が年2回納付の企業は12月10日が納付期限です、忘れていないでしょうか。また、賞与を支給する企業は支払資金が確保できているでしょうか。

これから融資申し込みの準備をするにも、12月は他の月より忙しく時間はかかるでしょう。金融機関の営業日数も少ないし、思うように進まないかもしれません。

中旬過ぎになってちょっとまずいかも。とならないようにぜひ注意し、余裕を持っておくようにしてください。

金融機関から資金調達できる企業なのに準備が遅れ、日数的に無理だったからと、ノンバンクやファクタリングに頼って余計な金利や手数料を支払うのはもったいないことです。

せっかく稼いだ利益なのに、金融機関よりもはるかに高い金利・手数料に取られてしまっては大きく利益を落とし、借入金の返済にも苦労しますし社内にも残りませんから、経営の安定が進まないことになります。金融機関より資金調達が楽だからと安易に手を出すのは避けましょう。

それと、金融機関、ノンバンク、ファクタリング、どこから資金調達をするにしても、直近の経営状況を把握するために試算表(場合によっては資金繰り表)は必ず求められます(決算が終わったばかりは除きます)。毎年この時期になると融資を受けたいとご相談がありますが、もう決算が近いというのに経理は何もしていないため、金融機関等から「試算表をください」と言われてもすぐに対応できず、でも1週間以内には資金調達したいという内容があるのです。だから早く融資審査してもらえるよう、社内の準備を急ぎましょう。

11月に引き続き、12月も当社では土日も面談相談を行うことにしました。12月は平日がとても忙しい経営者さん、土日にお会いしてみませんか。詳しくは有料面談相談のページをご覧ください。

中小企業の経理部長・経営者の右腕として、経営改善、資金繰り安定、銀行との良好な融資取引、経理業務のサポートを行っています。詳しくは当社ホームページ「サービスのご案内」を参照してください。

無料・有料相談についてはこちらを参照してください。

認定経営革新等支援機関
有限会社エム・エヌ・コンサル
代表:瀬野 正博
〒272-0026 千葉県市川市東大和田2-8-1-601
TEL:047-379-9508
e-mail:seno★mn-con.com
お手数ですが「★」を「@」に変えてください。
またはお問い合わせフォームをご利用ください。

クリックのご協力をお願いします。


市川市ランキング

昨日、千葉県信用保証協会に行ってきました前のページ

相談できる専門家がいない次のページ

ピックアップ記事

  1. 中小企業も書類作成能力が必要
  2. 古い情報よりも専門家の最新アドバイスを
  3. リスケジュールのすすめ
  4. 経営改善の秘訣は経営改善計画の策定とモニタリング
  5. リスケは経営者が動かないと

関連記事

  1. ブログ

    銀行員が営業に来たら会っておきましょう

    先月、神奈川県の顧問先で仕事をしていたら、東日本銀行の行員がやってきま…

  2. ブログ

    ハズレ銀行員が自社の担当になることもあります

    誰でも知っている事ですが、銀行の担当者というのは数年で異動してしまいま…

  3. 資金繰り

    手元資金確保の重要性

    手元にある資金が潤沢であり、金融機関からも「借りてください」とお願いさ…

  4. ブログ

    納税資金

    企業の決算月というと3月が最も多いです。3月決算の企業を経営している社…

  5. ブログ

    担保があっても融資が出るとは限らない

    面談相談で決算書を拝見しながら資金調達の可能性についての話になることが…

  6. 中小企業経営

    リスケは経営者が動かないと

    リスケ(リスケジュール)という言葉は、昔は知らない人も多かったですけど…

資金繰りコンサルタントのブログとは

資金繰りや経営改善、経理業務でお困りの中小企業経営者を応援するブログです。資金繰りや経営の改善、金融機関との上手な付き合い方を中心した内容で、千葉県市川市より情報発信していきます。

無料・有料相談を実施中です。詳しくは当社HP「無料・有料相談のご案内」をご覧ください。

ピックアップ記事

バックナンバー

おすすめ記事

  1. 中小企業経営

    上場への誘い
  2. エム・エヌ・コンサルからのご案内

    近代セールス2020年4月1日号に執筆記事が掲載
  3. エム・エヌ・コンサルからのご案内

    当社は融資をする会社ではありません
  4. ブログ

    黒字倒産
  5. ブログ

    税務調査ではブログもチェックしています
PAGE TOP